支付小课堂--防范电信诈骗系列宣传(四)
时间:[2019-05-22] 17:19:44 浏览次数:次
近年来,人民银行不断加大对倒卖银行卡、支付账户等行为的整治力度,买卖银行卡和账户有什么危害,会对个人造成何种不良影响?本期系列宣传带来买卖银行卡的危害和常见电信诈骗中的购物欺诈类的案例汇总。
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第一节?防范电信诈骗小知识-- 买卖银行卡的危害
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1.买卖银行卡是否是违规违法行为?
买卖银行卡违反了银行卡业务制度,涉嫌妨害银行卡管理罪和买卖居民身份证罪。银行卡及其账户只限持卡人本人使用,不得出租和转借。如果发现买卖银行账户的犯罪行为,应及时向公安机关举报,打击犯罪分子,自觉维护良好的用卡秩序,保障自己的合法利益。银行如果发现个人冒用他人身份开立账户的,也会立刻向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

2.我银行卡里没钱,卖出对自己也有危害吗?
银行卡里即使没钱,卖出也有很大的危害:如果你卖掉的银行卡被用来进行洗钱、诈骗、逃税、贿赂等犯罪行为,将给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到核心账户,导致个人信用受损。?根据人行85号文规定,出售个人银行卡,5年内几乎无法办理金融业务,而且还会上征信黑名单。
3.?在使用银行卡过程中应注意什么问题?
不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免造成经济损失,并承担法律责任;妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,尽量分开保管,保护好登录账号和密码等个人信息,密码尽可能复杂,以防破译;妥善保管记录银行卡账户信息的对账单、取款凭条等,不应随意丢弃,防止泄露个人信息;对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条和芯片毁损,不随意丢弃。
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第二节 电信诈骗常见案例汇总--购物类欺诈类
通过以各种虚假优惠信息、客服退款、虚假网店实施欺诈。
1.假冒代购诈骗:
犯罪分子假冒成正规微商,以优惠、打折、海外代购等为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项实施诈骗。
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2.退款诈骗:
犯罪分子冒充淘宝等公司客服,拨打电话或者发送短信,谎称受害人拍下的货品缺货,需要退款,引诱求购买者提供银行卡号、密码等信息,实施诈骗。
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3.网络购物诈骗:
犯罪分子通过开设虚假购物网站或网店,在事主下单后,便称系统故障需重新激活。后通过QQ发送虚假激活网址,让受害人填写个人信息,实施诈骗。
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4.低价购物诈骗:
犯罪分子发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,事主与其联系,以缴纳定金、交易税手续费等方式骗取钱财。
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5.解除分期付款诈骗:
犯罪分子冒充购物网站的工作人员,声称“由于银行系统错误”,诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续,实施资金转账。
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6.收藏诈骗:
犯罪分子冒充收藏协会,印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系,则以预先缴纳评估费等名义,要求受害人将钱转入指定账户。
7.快递签收诈骗:
犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话,称其有快递需签收但看不清信息,需事主提供。随后送“货”上门,事主签收后,再打电话称其已签收须付款,否则讨债公司将找麻烦。
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8.发布虚假爱心传递:
犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在网络上里,引起善良网民转发,实则帖内所留联系电话是诈骗电话。
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9.点赞诈骗:
犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至社交工具平台上,套取足够的个人信息后,以获奖需缴纳保证金等形式实施诈骗。

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